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78% “노후준비, 금융상품 활용” ..부동산 활용응답은 18%에 그쳐
47% “투자성향, 초저위험 추구”.. 금융자산시장 리밸린싱 예고

국내 가구당 평균 연소득이 6억7000만~1억2000만원 사이의 대중부유층들은 향후 자산증식을 위해 부동산 투자보다는 금융상품에 투자하겠다는 비중이 높았다.

또한 노후준비를 위해 금융상품을 활용하겠다는 답변이 우세하게 나타나 현재 부동산에 치중된 자산포트폴리오가 조정될 가능성이 높을 것으로 보인다.

17일 우리금융그룹 우리금융경영연구소가 발간한 ‘대한민국 대중부유층의 자산관리 행태’ 보고서에 따르면 향후 자산증식을 위해 금융상품에 투자하겠다는 답변이 52.4%로 가장 높았다. 부동산 투자는 24.9%로 그 뒤를 이었다.

또한 노후자금 준비를 위해 추가자금을 적립할시 금융상품을 활용하겠다는 답변이 78.7%로 우세했으며, 부동산은 17.9%에 그쳤다. 현재 자산포트폴리오를 보면 부동산이 81.4%로 과도하게 치중돼 있는데, 금융자산 비중을 높이는 방향으로 리밸린싱 될 것으로 예상되는 대목이다

투자성향은 더욱 보수화될 것으로 보인다. 원금손실 가능성이 매우 낮은 저위험, 초저위험의 투자성향이라는 응답이 절반에 가까운 46.9%를 차지했으며, 현재 금융자산의 48.2%를 차지하는 예적금의 비율을 향후 3년 이내에 51.5%까지 높이겠다고 답했다.

금융회사 자산관리 서비스에 대한 인식과 신뢰도는 낮은 편이나, 은퇴설계 등의 분야에 대해선 관심있는 것으로 나타났다.

향후 금융회사로부터 자산관리를 받겠다고 적극적인 의향을 표시한 응답자는 23.4%로 낮은 편이며, 그 주된 원인은 금융회사 자산관리 서비스에 대한 신뢰 부족(34.8%), 서비스를 받기에 자산이 충분하지 않다는 인식(30.8%) 때문인 것으로 조사됐다.

자산관리 분야 중 가장 관심을 보인 것은 은퇴계획(21.4%)이었으며, 절세가이드(17.0%), 부동산 자문(16.5%) 등 주로 PB 서비스에서 제공되는 전문분야 컨설팅에도 관심을 보였다. 한편 대중부유층은 평균 1억원 이상의 금융자산을 보유하고 있으며 연소득의 47%를 저축하고 있었다. 응답자들의 평균 총자산은 6억7400만원, 부채를 제외한 순자산은 5억6400만원이며 금융자산은 총자산의 17.2%인 1억1600만원으로 조사됐다.

aber@fnnews.com 박지영 기자

*대중부유층이란 중산층보다는 부유하면서 고액자산가보다는 자산이 적은 계층으로 가구당 평균 연소득이 6700만원~1억 2000만원인 계층을 말한다.

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